Išmoksite sukurti metinį biudžetą „Excel“skaičiuoklėje, kuri yra jautri daugeliui pajamų mokesčio A sąrašo detalių atskaitymų, taip pat C tvarkaraščiui smulkiajam verslui (kuris šiais laikais taikomas daugeliui žmonių). Įtrauktas pavyzdys pirmiausia skirtas porai, išėjusiai į pensiją, abu dirba; taigi į ją įtraukiamos jaunesnių ir vyresnių piliečių sąskaitos, susijusios su jų įtraukimu ir atskaitymais į metines 1040 ir valstybės mokesčių deklaracijas. Jei atliksite toliau nurodytus veiksmus, kad nustatytumėte savo biudžetą, galite patikslinti įvestį, atsižvelgdami į savo poreikius, ir sukurti planą, atitinkantį jūsų konkretų atvejį.
Žingsniai
Žingsnis 1. Atidarykite „Excel“
Prieš spustelėdami „Excel“, du kartus spustelėkite žalią X doką arba atidarykite aplanką Programos, tada aplanką „Microsoft Office“.
2 veiksmas. Atidarykite naują darbaknygę
Pavadinkite viršutinį kairįjį darbalapį „Faktai“.
3 veiksmas. Į langelį B1 įveskite datą 01/31/16 arba dabartinius metus, jei ne 2015 m
4 žingsnis. Pasirinkite langelių diapazoną B1: M1
Atlikite Redagavimas> Užpildyti> Serijos eilučių data> Mėnuo> 1 veiksmo vertė> Gerai
Žingsnis 5. Pasirinkite stulpelius B: N, dešiniuoju pelės mygtuku spustelėkite ir paspauskite „Formatuoti langelius“
Skirtuke „Skaičius“pasirinkite parinktį „Pasirinktinis“. Pasirinkite $#, ## 0.00;-$#, ## 0.00 su 1 stulpelio pločiu.
Žingsnis 6. Pasirinkite diapazoną B1: N1, dešiniuoju pelės mygtuku spustelėkite ir paspauskite „Formatuoti langelius
". Skirtuke Skaičius pasirinkite parinktį" Pasirinktinis ". Pasirinkite mmmm.
7 žingsnis. Į langelį N1 įveskite etiketę „Metai iki datos“
Žingsnis 8. Į langelį N4 įveskite formulę = suma (B4: M4)
Tada Redaguoti> Kopijuoti formulę ir Redaguoti> Įklijuoti ją į ląstelių diapazoną N4: N110.
Žingsnis 9. Į langelius A1 įveskite šias etiketes: A110
Jie turėtų apimti visus jums reikalingus biudžeto punktus:
- METINIS BIUDŽETAS
-
PAJAMOS:
- 1 šaltinis - grynasis atlyginimas (-ai), neįskaitant mokesčiai, 401 tūkst.
- 2 šaltinis - pasitikėjimo pajamos
- 3 šaltinis - dividendų pajamos
- 4 šaltinis - palūkanų pajamos, išskyrus santaupas
- 5 šaltinis - C tvarkaraščio pajamos
- 6 šaltinis - būsto nuomos pajamos
- 7 šaltinis - kitos pajamos iš investicijų/kita
- Refinansavimo (REFI) paskolos kvitas
- Įvairūs Pajamos (kiemo pardavimas ir kt.)
- Kitas turtas, parduotas už grynuosius pinigus
- Kitas turtas, parduotas grynaisiais pinigais
- Dovanos konvertuotos į pinigus
- BENDROS PAJAMOS
-
Sutaupymas:
- Pradžios pusiausvyra
- Pridėti: iš 1 šaltinio - atsiimama 401K/kita
- Pridėti: reguliarūs ir kiti taupymo įnašai
- Išskaitymas: atsiėmimai (naujas pasitikėjimas: pelnas, būsto pardavimas)
- Pridėti: uždirbtos palūkanos
- Išskaityti: Mokesčiai ir rinkliavos
- Baigiantis balansas
-
PAGRINDINIAI IR PARINKTYS:
- Pasitikėkite balansu
- Neišimamas 401K/pensijų balansas
- Kiti „neliečiami“pagrindiniai balansai
- Akcijų pasirinkimo sandoriai, nepasinaudoję, apytiksle rinkos verte
- VISAS PAGRINDINIS IR PARINKTYS
- VISAS Sutaupymas, PAGRINDINIS ir PASIRINKIMAI
-
Akcijų papildymai ir išlaidos:
- Pagrindinis puslapis - hipotekos palūkanos / nuoma, su REFI int.
- Pagrindinis puslapis - nuosavybė, remontas ir tobulinimas, su REFI Princ.
- Pertvarkymas
- Stogas
- Važiuojamoji dalis
- Namai - priežiūra
- Kiemų priežiūra ir latakai
- Nuotekų linijos priežiūra
- Namai- nekilnojamojo turto mokestis
- Namai - draudimas
- Pagrindinis puslapis - kita su hipoteka susijusi Exp.
- Pagrindinis puslapis - nuomos dalių tobulinimas ir remontas
- Pagrindinis puslapis - nuomos dalių priežiūra
- Pradžia - Nuomos dalies turto mokestis
- Namai - nuomos dalių draudimas
- Pradžia - nuomos dalis - kitos išlaidos
- Automatinis mokėjimas (-ai) - palūkanos
- Automatinis mokėjimas (-ai) -nuosavybė
- Automobilių draudimas su bakalėjos transportu
- Automobilinės dujos - su bakalėjos transportu
- Auto alyva ir priežiūra. w/ GroceriesTransport
- Automobilių remontas su bakalėjos transportu
- Auto licencija, mokesčiai, registracijos išlaidos
- Automatinis nusidėvėjimas/senėjimas
- Sistema: „Mac“, telefonas, televizorius, spausdintuvo rašalas ir spausdintuvas
- Sistema: programinės įrangos ir aparatūros nuosavybė
- Sys: kiti techniniai priedai
- Sys: nusidėvėjimas/senėjimas
- Prekės
- Maisto produktai, Rx ir valgomieji produktai (neatskaitoma)
- Judėjimo išlaidos
- Kredito kortelė - palūkanos
- Ilgalaikės paskolos grąžinimas, pvz. Švietimas. Princas.
- Ilgalaikės paskolos grąžinimas, palūkanos
- Trumpalaikės paskolos grąžinimas, pagrindinis
- Trumpalaikės paskolos grąžinimas, palūkanos
- Komunalinės paslaugos: šiukšlės ir perdirbimas
- Komunalinės paslaugos: dujos ir elektra
- Komunalinės paslaugos: vanduo
- Medicina: transportavimas, bandymai ir procedūros
- Stomatologija: Įskaitant transportą
- Regėjimas ir akiniai, su transportu
- Konsultacijos dėl lėtinių ligų, su transportu
- Teisiniai mokesčiai/laikiklis ir kt.
- Kiti profesiniai mokesčiai, rinkliavos, abonementai, Mmbrshps
- Karjera/Profesinė biblioteka +/arba Programinė įranga, Pagalbos
- Švietimo ir mokymo išlaidos nekompensuojamos
- Aukos: Bažnyčia ir kiti mokesčiai
- Aukos: neišskaitoma
- Dovanos
- Sched. C - apskaitos / buhalterinės apskaitos išlaidos
- Sched. C - Darbo užmokesčio išlaidos
- Sched. C - Gamyba ir Pkg'g išlaidos… arba
- Sched. C - COGS & Supplies Inventory Expd.
- Sched. C - UPS / krovinių / S&H ir pašto mokesčiai
- Sched. C - Administravimo, sistemos ir ryšių išlaidos
- Sched. C - Mktg / Reklaminės / pardavimo išlaidos
- Sched. C - maitinimo ir pramogų išlaidos
- Sched. C - Kelionės išlaidos
- Sched. C - Patalpų priežiūros išlaidos
- Sched. C - Licencijos, mokesčiai, registracijos išlaidos
- Sched. C - Kitos interneto išlaidos
- Sched. C - kitos išlaidos
- Kitos mokesčio atskaitymo išlaidos
- Kitos neišskaitomos išlaidos
- Įvairios išlaidos (= reikmenys?)
- Akcijų papildymai ir išlaidos:
-
METINIS BIUDŽETO ATKREIPIMAS:
- Grynieji pinigai: PABAIGA (TRUMPAS), pradinis balansas
- Bendros pajamos
- MAŽIAU: reguliarus indėlis į taupymą
- PRIDĖTI: Išėmimas iš santaupų (išskyrus naujus namus)
- MAŽiau: nuosavybės papildymai ir išlaidos
- Grynieji pinigai: PABAIGA (TRUMPAS), Baigiamasis balansas
- (Pastaba: jei jūsų biudžetas yra trumpas, turite išleisti mažiau, gauti paskolą ir (arba) uždirbti daugiau pinigų.)
Žingsnis 10. Atlikite matematiką
Vykdykite sausio mėnesio poskyrio nurodymus, ar pridėti visus poskyrio elementus (pvz., PAJAMAS ar Sutaupyti), ar atimti kai kuriuos. Tada sumažinkite poskyrio bendrą sumą arba eilutės elementą į apatinį METINIO BIUDŽETO RECAP skiltį ir atitinkamai pridėkite arba atimkite - atsargiai, kai kurie yra atšaukiami iš taupymo, nes indėlis į taupymą yra atskaitymas iš grynųjų pinigų, o pašalinimas iš santaupų papildo Pinigai po ranka.
Žingsnis 11. Nukopijuokite sausio formules į stulpelius C: N
Žingsnis 12. Spustelėkite Redaguoti> Perkelti arba Kopijuoti lapą
Kai turėsite savo kopiją, pervardykite ją Biudžetas. Dar kartą padarykite kitą faktinio lapo kopiją ir pavadinkite ją PABAIGAI (TRUMPAS). Atimkite savo faktinius duomenis iš biudžeto, kad pasiektumėte OVER (TRUMPAS), spustelėdami VISO (TRUMPAS) langelį B4 ir įvesdami formulę, = Biudžetas! B4-Aktualijos! B4.
Žingsnis 13. Nukopijuokite ir įklijuokite šią formulę iš langelio B4 į langelių diapazoną B4: N110
Išvalykite visas tuščias eilutes, kurias galbūt įterpėte, kad nesusidarytumėte netvarkingi nuliai.
Žingsnis 14. Atminkite, kad jei įterpiate arba ištrinate eilutės elementą „Faktai“arba „Biudžetas“, tą pačią eilutę turite įterpti arba ištrinti ir abiejuose kituose dviejuose lapuose, ir atitinkamai koreguoti formulę (-es)
Žingsnis 15. Apsvarstykite šio pavyzdžio pastabas:
- Ši pora / šeima gauna bent 1 atlyginimą, greičiausiai mažiausiai 2.
- Jie taip pat turi papildomą pasitikėjimą.
- Jie turi kitų investicijų ir yra gana taupūs.
- Jiems priklauso smulkus verslas, apie kurį jie praneša 1040 formos C sąraše.
- Jie turi nuosavą būstą ir išnuomoja kambarį, taip pat papildo savo pajamas; vietoj grynųjų pinigų nuomos nuomininkas taip pat atlieka namų ruošos darbus, gamina maistą ir pan.
- Jie neseniai refinansavo savo namus, kad pasinaudotų mažomis palūkanomis ir atliktų pertvarkymą, važiuojamosios dalies pertvarkymą ir stogo sutvarkymą.
- Tačiau refi buvo ne tiek, kiek jie norėjo, todėl jie pardavė kiemą, taip pat pardavė kai kurias pramogines transporto priemones ir savo jaunystės turtą-jie yra pusiau pensininkai-ir taip pat pardavė vieną iš dviejų savo automobilių. Jie ketina arba nusipirkti mažesnį būstą, arba išeiti į senjorų bendruomenę - jie dar nenusprendė, kurį.
- Tačiau jie turi teisingą pensinį „lizdo kiaušinį“, kurį norėtų vengti kuo ilgiau traukti.
- Taigi dabar vienas iš jų moka draugei, kad ji nuvežtų ją pas gydytojus ir dantų gydytojus, apsipirkti į parduotuvę ir pan., Ir visa tai buvo apskaičiuota pagal ridą, sumos buvo įtrauktos į remontą, draudimą ir mokesčius ir kt.
- Jos vyras, nors ir dirbo bei padėjo jai vadovauti smulkiajam verslui, grįžo į mokyklą ir šiemet turės pradėti mokėti paskolą mokymuisi. Jo darbdavys padengė didžiąją dalį teksto ir mokyklinių reikmenų išlaidų, bet ne pirktą nešiojamąjį kompiuterį ar namų kompiuterį, kurį jis taip pat naudoja savo namų versle, ir saugo karjeros biblioteką bei kitą profesionalią programinę įrangą (kuri yra atskaitytina daugiau nei buvo kompensuota) darbdavio).
- Pora turi tam tikrų medicininių, vizualinių ir kitų fiziologinių problemų - visa tai išskaičiuojama, taip pat vežimas į biurus ir iš jų.
- Pora yra politiškai aktyvi, tačiau daugeliu atvejų šios išlaidos nėra išskaičiuojamos.
- Porai reikia pagalbos sprendžiant tam tikrus smulkaus verslo apskaitos ir apskaitos aspektus, taip pat jie pasamdė ne visą darbo dieną dirbančią gamybos asistentę, todėl jiems reikėjo pagalbos sprendžiant visus darbo užmokesčio, draudimo ir žmogiškųjų išteklių klausimus.
- Naujoji bendrovė iš dalies veiks internete, naudodama kuriamą svetainę, už „vienkartinį“mokestį, kuris yra išskaitomas.
- Jie planuoja naudoti „Excel“, kad padėtų planuoti savo verslo ir asmeninę finansinę veiklą, nukopijuodami šias sąskaitas į antrą ir trečią darbalapį. Kairiajame skirtuke arba darbalapyje bus Faktinis vidurio darbalapyje bus sumos Biudžetas sumos, o dešiniajame darbalapyje skirtumas apskaičiuojamas kaip PABAIGA (PAGAL) sumos. Naudodami šią darbaknygę, pinigų srautų darbalapį, balansą ir pelno (nuostolio) ataskaitą, jie turės ataskaitas, kurių reikia, kad jie ne tik neatsiliktų nuo savo verslo, bet ir atliks visas mokesčių formų, kurioms jie yra legalūs, atskaitymus. turi teisę, kol jie tvarko savo bylas, knygas ir kvitus.
- Atkreipkite dėmesį, kad, kadangi šis dokumentas yra skirtas žmonėms, išėjusiems į pensiją, jame yra daug mokesčių elementų, su kuriais susiduria kiti žmonės, turintys mažiau metų darbo (bet gali būti, kad trūksta didžiulio elemento, pavyzdžiui, dienos priežiūros), taip pat daugelį vyresnio amžiaus piliečių rūpesčių.
- Toliau pateikiamas pusiau pensininkų poros biudžetas. Atminkite, kad straipsniai, turintys pradinį balansą ir galutinį balansą, pradžios balansą perkelia į kraštutinį dešinįjį YTD stulpelį, kuris kitaip susumuoja, išskyrus eilutę Baigiantis balansas, kuri susumuoja vertikaliai. Dažniausiai stulpelyje „Metai iki šios dienos“sumuojama horizontaliai. Mėnesiai nuo balandžio iki spalio yra užpildyti, bet paslėpti.
-
BIUDŽETO Viršūnė 160829_2 1 -
APAČIO TOP 2_1 -
APAČIO APAČIAS_21
Patarimai
- Tai padės jums gauti paskolų amortizacijos lapus bet kokioms paimtoms paskoloms ar mokėjimams su jūsų palūkanų dalimi. Informacijos apie tai, kaip amortizuoti paskolą „Excel“, taip pat galite rasti straipsnyje „Amortizavimo grafiko paruošimas programoje„ Excel ““.
- 1 Galite išvardyti savo bendrąjį darbo užmokestį ir visus jo atskaitymus, pvz. jei turite didelių išskaičiuojamų darbuotojų įmokų į įmonės sveikatos planą ir pan., arba norite sekti tam tikrus kitus mokesčius / įmokas / išskaičiavimus ir pan., o gal darbdavio kompensuojamas išlaidas švietimui, uniformas ir pan.
- 2 COGS = parduodamų prekių kaina = pradinis inventorius + pirkimai = visa turima suma, mažiau: pabaigos inventorius = parduotų prekių savikaina pagal vieneto tipą, ty atskira knyga yra saugoma kiekvieno tipo vienetų pirkimams, atsargoms ir COG, nebent yra darbo užsakymo procesas. „Freight Out“pridedama prie COGS, o pardavimo grąžos kaina apskaičiuojama (kai apskaičiuojama pardavimo grąžinamoji išmoka) ir grąžinama prieš COGS, jei tai pataria jūsų CPA, atsižvelgiant į jūsų patirties lygį su grąžinimu. Kroviniai yra pradinių atsargų išlaidų dalis, jei jūs, pirkėjas, juos padengsite. Nuolaidos taikomoms sąlygoms, pvz., „2% 10 dienų, grynasis 30“, yra išskaičiuojamos tik tuo atveju, jei visos išlaidos yra parodytos pradiniame inventoriuje (nenorite dvigubai skaičiuoti taikomų nuolaidų - kai kurios įmonės tai rodo skyriuje „Finansai“, o ne išlaidų skyrių, nes tai yra pinigų srautų valdymo sprendimas). Pagamintų prekių savikainą sudaro žaliavos, nebaigtas darbas ir gatavų prekių atsargų stebėjimas, galbūt paskirstant tiesioginį ir netiesioginį darbą, pridėtines išlaidas ir pan. neseniai Sąnaudų apskaitos tekstas ir (arba) pamoka ir (arba) jūsų buhalteris/MUĮ nustato procesą ir sąskaitas už jus.
-
Taip pat galbūt norėsite padengti šias išlaidas:
- Receptai / „Co -Pays“- išskaitoma
- Uniforma ir cheminis valymas - išskaitoma
- Skalbykla / cheminis valymas - neatskaitomas
